KYC-Richtlinie

Wann geprüft wird

Spindragon kann die Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung, bei Limit-Erhöhungen oder bei risikobasierten Triggern anfordern. Frühes Hochladen der Dokumente verkürzt Wartezeiten später in der Kasse.

Erforderliche Unterlagen

Standard: gültiger Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass) und Adressnachweis nicht älter als drei Monate (Kontoauszug oder Behördenbrief). Bei Bedarf Nachweis der Zahlungsmittel-Inhaberschaft. Dateien müssen vollständig lesbar und unbeschnitten sein.

Ablauf und Fristen

Vollständige Einreichungen werden üblicherweise innerhalb von 24–72 Stunden geprüft. Rückfragen verlängern den Prozess, bis die fehlenden Seiten nachgereicht sind. Während der Prüfung können Auszahlungen pausieren.

Ablehnung und Korrektur

Unscharfe Fotos, abgelaufene Ausweise oder Namensabweichungen führen zur Ablehnung. Lade korrigierte Dokumente erneut hoch und antworte auf das Support-Ticket mit der Ticket-ID. Mehrfachkonten mit denselben Dokumenten werden gesperrt.

Datenschutz

KYC-Dateien werden zweckgebunden gespeichert und nur berechtigten Teams sowie gesetzlich erforderlichen Stellen zugänglich gemacht. Details zur Speicherdauer stehen in der Datenschutzerklärung.